警惕“刷流水”騙局！工行綿陽三臺蘆溪支行成功攔截企業貸款詐騙
发稿时间：2025-08-02 16:42
来源：
涪江觀察
綿陽新聞網訊 近日，中國工商銀行綿陽三臺蘆溪支行工作人員憑借敏銳的風險意識，成功幫助一名企業客戶識破一起冒充貸款機構的電信詐騙，避免了潛在的資金損失。
據了解，某企業財務人員周女士在前往該行領取對公賬戶開戶資料時，向工作人員反映稱，此前接到一個自稱“與銀行合作的貸款機構”的座機來電，對方聲稱可為其公司辦理高額貸款，但需先通過“刷流水”提高貸款額度。因對操作合規性存疑，周女士特來銀行求證。
該行工作人員立即警覺，判斷此為典型的電信詐騙手段。他們向周女士詳細講解了詐騙常見套路，并明確強調：“銀行絕不會以‘刷流水’為由要求客戶配合貸款審批，此類操作不僅違反監管規定，還可能涉嫌洗錢，導致賬戶凍結或資金損失。”同時，工作人員還向周女士普及了對公賬戶安全使用規范，提醒其妥善保管網銀U盾、密碼等信息，切勿向他人泄露或配合異常交易。
此次事件中，該行員工憑借專業的反詐意識和及時干預，有效阻斷了詐騙風險。近年來，針對企業賬戶的電信詐騙手段不斷翻新，工行綿陽三臺蘆溪支行嚴格落實反詐工作要求，通過員工培訓、案例宣傳等方式提升風險識別能力，并在業務辦理中常態化開展“一分鐘反詐宣傳”，切實履行金融機構的反詐責任，為客戶資金安全筑牢防線。
中國工商銀行綿陽三臺蘆溪支行提醒廣大企業客戶：辦理貸款務必通過正規渠道，切勿輕信“刷流水”“手續費” 等非正規要求，如有疑問應及時向銀行核實，謹防上當受騙。
（李欣 涪江觀察記者 唐甜 文/圖）
編輯：郭成
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